盘点2019年银行业被开千张罚单!谁是年度“罚单

“常态化”是2019年银行业监管的关键词。据南都金融研究所梳理,今年银保监会针对银行业共开出了1034张罚单,处罚金额超过5亿元,其中千万级罚单有7张。

威尼斯88330com 1

与2018年13.5亿元的处罚金额相比,今年银行业的处罚金额明显减少,但罚单数量和去年基本持平。这也意味着,监管依然保持高压态势,但随着穿透式监管的逐步深入,大案要案减少,银行业的潜在风险有所缓解。

原标题:监管升级,22天开罚1.3亿!3银行领4张千万级罚单

全年巨额罚单较少

今年以来单月罚金最高的一个月、刷新国有行最大罚单纪录、千万级罚单频出——进入四季度,银行监管风暴正在升级!哪些银行顶风作案?哪类违规操作被盯上?监管处罚出现了什么新变化?

相比2018年亿元罚单频出,不断刷新罚金历史新高,2019年全年巨额罚单数量明显较少,罚金最高的单张罚单是吉林银保监局开给中国银行吉林省分行,被罚2900万元,主要案由是违规融入同业资金事件。不仅银行被罚,从省分行一把手开始到重要岗位一干人等都受到了处罚。

罚金之最:3家银行领4张千万级罚单

紧随其后的是辽宁银保监局开出的2250万罚单,系兴业银行沈阳分行因“严重违反审慎经营规则办理票据业务”被罚。同样,相关责任人亦被追责,杨某夫等4名对案件负直接责任的个人被处罚。

进入四季度以来,监管机构的处罚力度不断升级。据NDFRI梳理,自10月11日以来,银保监系统已接连开出了161张罚单,罚款总金额高达1.31亿元,成为今年以来单月罚单金额最高的一个月。

中国银行收到全年最大罚单

具体来看,大型国有银行不仅领到的罚单数量最多,金额也最大,分别是43张罚单、6634.2万元;而股份行紧随其后,也领到了41张罚单,被罚金额3532万元。

威尼斯88330com,今年罚得最惨银行当属中国银行,不仅收到了单张2900万的年度最大罚单,同时还是全年被罚金额最高的银行,被罚款金额4461.6万元。值得注意的是,除了本次NDFRI统计的情况外,吉林银保监分局还对中国银行吉林市分行开出了2250万元的巨额罚单。

值得注意的是,除了商业银行外,监管机构也在加强对政策性银行违规行为的处罚。比如,10月以来,中国进出口银行多家分行就接连被宁夏、厦门、江苏和吉林4家银保监局,因“内控管理不审慎”、“信贷违规”等原由开出罚单。其中中国进出口银行厦门分行被厦门银保监局罚款1300万,并责令该分行对直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

除了中国银行,全年被罚款金额超过4000万的还有民生银行。据NDFRI梳理,民生银行全年被罚4056万元,其中青岛分行因为“违法违规发放贷款”被罚没合计712.60万元;民生银行因多项票据业务违规被罚705万元。

而兴业银行沈阳分行在被罚2250万的同时,4名对案件负直接责任的个人也被处罚。其中包括时任兴业银行金融市场总部沈阳分部业务三部负责人杨某夫被禁止从事银行业工作5年;时任兴业银行金融市场总部沈阳分部总经理刘某伦被给予警告,并处罚款人民币10万元;时任兴业银行沈阳分行运营管理部作业中心主任刘某1和时任兴业银行沈阳分行运营管理部作业中心票据组组长刘某2被分别给予警告。

从罚单的数量看,工商银行全年收到72张罚单,被处罚金额2475万元,成为年度收到罚单数量最多的银行。涉及内控、贷款管理问题、票据业务违规、理财销售违规等多个领域。

犯规之最:同业与票据违规突出

本文由威尼斯88330com发布于集团财经,转载请注明出处:盘点2019年银行业被开千张罚单!谁是年度“罚单

您可能还会对下面的文章感兴趣: