上市保险公司收益大幅下滑 投资收益减近五成威

  中国保险协会数据显示,受累于银行降息、股市低迷,保险业上半年经营效益明显下降,保险公司预计利润总额1055.86亿元,同比减少1241.99亿元,下降54.05%。其中,中国人寿中国平安(601318,股吧)、新华保险中国太保四大上市险企实现净利650亿元,占比近五成。

  2016年中报显示,今年上半年内地四大上市险企合计实现归属股东净利润606.46亿元,占到了行业净利润近5成。以182天计算,日赚3.33亿元。 有意思的是,如果与今年上半年最能赚钱的工商银行相比,四大上市险企合计日赚净利润仅占工商银行一家日赚净利润的4成。

  中国太保下半年会继续加大对第三方资产管理业务的投入。中报显示,中国太保的第三方资产管理业务收入达3.60亿元,同比增长30.0%。中国太保相关负责人明确表示,第三方资产管理业务是当下保险资管开源引流的重要方式,对利润的贡献重要且稳定。

  业绩增速放缓 新业务价值突出

  面对低利率环境和股市动荡,上市险企积极寻求稳健配置资产。据统计,至6月底,中国人寿债券配置比例 由 去 年 底 的 43.55%提 高 至45.67%,定期存款配置比例由24.59%下调至21.02%,股票和权益类基金投资配置比例由9.34%下调至7.96%,金融产品投资配置由7.44%提高至8.94%。太保、新华的存款也在下降,大幅提高对债券的配置。中国人寿人士解释,银行利息下调是减少存款的主要原因,尽管债券违约不断出现,但总体而言风险可控。

  不过,曹恒乾也特别指出,当前保险公司多通过加配非标资产缓解投资压力,在风险可控情况下,确实有一定效果,但我国保险行业的权益类资产和非标资产在国际 范围来看均处于较高水平,未来继续加持此类资产可能会放大风险,需要关注。另外,对于全年投资收益率,市场人士也指出,宏观经济大幅下滑、市场大幅波动以 及资产荒和低利率也将持续影响保险公司的投资业绩。

  投资收益减近五成

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  投资更趋多元化

  分析来看,上半年4家上市险企归母净利润下滑幅度较大,主要是因为上半年投资市场环境复杂,行业面临较大投资压力。浙商证券研报指出,特别是上半年资本市场大幅波动和利率下行的叠加,造成投资收益下滑,大幅减少了投资对中报利润的贡献。

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  而中国平安的权益投资中的理财产品投资额度达298.0亿元,占总投资资产的比例为1.6%,较去年底增加0.2个百分点;投资性物业额度达288.6亿元,占总投资资产的比例为1.5%,较去年底增加0.1个百分点。

  其中,上半年4家保险上市公司除了中国平安实现净利润407.76亿元,同比增长17.7%外,其他3家净利润均出现大幅下滑。中国人寿净利润103.95亿元,同比下降67.0%;中国太保净利润 61.4亿元,同比下降45.6%;而新华保险净利润67.52亿元,同比下降幅度在50%左右。相比较,国寿净利下滑最大,超过了行业下滑平均值。

  截至上周,内地四大上市保险公司均已发布中报。由于上半年资本市场表现不佳,4家上市险企投资收益大幅缩水,净利润也出现快速下滑。不过,分析认为,上半 年行业整体业绩回落主因还是投资环境较为复杂,资产荒、低利率等负面因素持续发酵,符合市场预期。当前保险股表现与指数关联度提升,长期来看仍是低估值品 种,值得关注。对于全年投资收益率,分析认为,宏观经济大幅下滑、市场大幅波动以及资产荒和低利率还将持续影响保险公司投资业绩。

  近日,四大上市保险公司发布中报。中报显示,资本市场的快速波动让上市险企的投资收益大幅缩水,净利、收益率大幅下滑。为此,上市险企积极寻求稳健配置资产,银行理财产品成为追逐的对象。同时,不少保险公司开始寻求其他类型投资来提高投资收益率,投资更趋多元化。

  上半年4家保险上市公司除了中国平安实现净利润407.76亿元,同比增长17.7%外,其他3家净利润均出现大幅下滑。中国人寿净利润103.95亿 元,同比下降67.0%;中国太保净利润61.4亿元,同比下降45.6%;而新华保险净利润67.52亿元,同比下降幅度在50%左右。相比较而言,中 国人寿净利下滑最大,超过了行业下滑平均值。

  中国平安则将在多元投资方面加大力度,包括互联网金融、平安好医生、陆金所等。

  从半年报来看,中国太保、中国平安、中国人寿和新华保险上半年的投资资产分别同比上升6.1%、5.4%、5.1%和4.8%。

威尼斯88330com,  净利润大幅下滑

  面对上半年的投资环境,中国人寿则选择上调另类投资比例。据其半年业绩报告,权益类资产中以股权债权、信托和私募股权、未上市股权、优先股为主的金融产品投资和其他权益类投资的投资额达1670.5亿元,较去年底增长27.9%。

  经营效益大幅度下降,迫使不少保险公司开始寻求其他类型投资来提高投资收益率,投资更趋多元化。

  上半年,中国人寿上半年业务员129万人,较2015年年初增长32%,人均产能为7863元/月,同比增长20%。中国平安的代理人队伍首次突破100 万人,约105万人,较年初增长20.2%;人均每月首年规模保费10522元,同比增长4.9%。中国太保上半年寿险业务员58.2万人,较2016年 年初增长20.7%,人均产能为7366元/月,同比增长21.9%。

  中国平安表示,互联网金融及其他业务对平安净利增长功不可没,互联网金融板块经过多年的培育,其价值已逐步显现,并开始为集团贡献利润。

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